Sistematik risk unsurları nelerdir?
sistematik risk unsurları nelerdir?
Cevap:
Sistematik risk, belirli bir piyasada veya ekonomide görülen genel risktir ve herhangi bir özel şirket ya da sektöre özgü değildir. Bu tür riskler, makroekonomik faktörlerden kaynaklanır ve tüm yatırımları etkiler. İşte sistematik risk unsurlarının bazıları:
-
Ekonomik durgunluk: Ekonomik durgunluklar, tüm piyasaları olumsuz etkileyen en önemli sistematik risk unsuru olarak kabul edilir. İşsizlik oranları artar, tüketici harcamaları azalır ve bu nedenle işletmelerin karlılığı düşer.
-
Faiz oranları: Faiz oranlarındaki dalgalanmalar, borsa fiyatlarını ciddi şekilde etkileyebilir. Yüksek faiz oranları, yatırımcıların yatırımlarına olan ilgisini azaltabilir ve hisse senedi fiyatlarını aşağı çekebilir.
-
Para politikaları: Merkez bankalarının para politikaları ve faiz oranlarındaki değişimler, piyasa fiyatlarını etkileyebilir. Örneğin, bir merkez bankasının sıkılaştırma politikası uygulaması, hisse senedi fiyatlarını düşürebilir.
-
Siyasi riskler: Uluslararası siyasi gerginlikler, terör saldırıları veya savaşlar gibi siyasi riskler, tüm piyasaları etkileyebilir ve yatırımcıların risk iştahını azaltabilir.
-
Doğal afetler: Depremler, tsunamiler, seller veya kasırgalar gibi doğal felaketler, şirketlerin faaliyetlerini olumsuz etkileyebilir ve piyasalara genel bir endişe hali yaratabilir.
-
Regülasyon: Yeni düzenlemeler veya mevzuatlardaki değişiklikler, bazı sektörlerdeki şirketleri ciddi şekilde etkileyebilir ve hisse senedi fiyatlarında düşüşe neden olabilir.
Bu unsurların yanı sıra, diğer faktörler de sistematik risk oluşturabilir. Örneğin, teknolojik ilerlemeler veya küreselleşmenin hızlanması gibi makroekonomik trendler, tüm piyasaları etkileyen risk unsurlarıdır.